安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)2024年第3季度报告

安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型 基金中基金（FOF） 2024 年第 3 季度报告 2024 年 9 月 30 日 基金管理人：安信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 报告送出日期：2024 年 10 月 24 日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 10 月 23 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2024 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 安信禧悦稳健养老一年持有混合（FOF） 基金主代码 009460 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2020 年 6 月 9 日 报告期末基金份额总额 49,622,108.05 份 投资目标 本基金为目标风险基金，在明确大类资产仓位约束以实现 总体风险控制的基础上，通过合理的战术资产配置、基金 优选等，力求基金资产实现相对长期的低波动稳健增值， 满足投资者的养老需求。 投资策略 本基金定位为目标风险策略基金，通过明确的权益资产仓 位限制，控制基金组合的总体风险，并通过实时动态的风 险度量与风险预算机制进行基金的战术资产配置。基金投 资方面，本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式， 定量分析通过基金历史净值数据和持仓数据等，进行量化 指标的筛选；定性分析通过对基金经理的调研，基金公司 的风控、投研文化等研究分析进行二次优选，构造基金标 的组合。本基金的股票投资策略作为权益型基金投资的补 充，将在小比例的仓位控制范围内进行。本基金的债券投 资策略作为债券型基金投资的补充，为积极增厚债券资产 投资收益率为目标。此外，本基金还将在合理时机进行多 资产的组合优化投资，并适当投资于资产支持证券。 业绩比较基准 中证 800 指数收益率×20%+恒生指数（人民币计价）收益 率×5%+中债综合（全价）指数收益率×70%+银行活期存 款利率（税后）×5％ 风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，是目标风险系列基金中风险 收益特征相对稳健的基金，其预期收益及预期风险水平高 于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币 型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金通过港股通投资于香港证券市场，会面临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险。 根据《证券期货投资者适当性管理办法》及其配套规则， 基金管理人及本基金其他销售机构将定期或不定期对本 基金产品风险等级进行重新评定，因而本基金的产品风险 等级具体结果应以各销售机构提供的最新评级结果为准。 基金管理人 安信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 安信禧悦稳健养老一年持有 安信禧悦稳健养老一年持有 混合（FOF）A 混合（FOF）Y 下属分级基金的交易代码 009460 018361 报告期末下属分级基金的份额总额 49,414,635.86 份 207,472.19 份 §3 主要财务指标和基金净值表现3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期（2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日）主要财务指标 安信禧悦稳健养老一年持有混合 安信禧悦稳健养老一年持有混合 （FOF）A （FOF）Y1.本期已实现收益 -617,854.67 -2,756.742.本期利润 1,434,551.34 5,603.963.加权平均基金份额本 0.0314 0.0270期利润4.期末基金资产净值 54,440,818.15 229,912.805.期末基金份额净值 1.1017 1.1082注：1、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。3.2 基金净值表现3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 安信禧悦稳健养老一年持有混合（FOF）A 业绩比较基准 净值增长率标业绩比较基准 阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ ④过去三个月 2.42% 0.49% 4.25% 0.35% -1.83% 0.14%过去六个月 1.90% 0.41% 4.78% 0.28% -2.88% 0.13% 过去一年 0.58% 0.40% 5.02% 0.27% -4.44% 0.13% 过去三年 -2.93% 0.37% 0.88% 0.27% -3.81% 0.10%自基金合同 10.17% 0.40% 5.48% 0.27% 4.69% 0.13%生效起至今 安信禧悦稳健养老一年持有混合（FOF）Y 业绩比较基准 净值增长率标业绩比较基准 阶段 净值增长率① 收益率标准差 ①－③ ②－④ 准差② 收益率③ ④过去三个月 2.52% 0.49% 4.25% 0.35% -1.73% 0.14%过去六个月 2.10% 0.41% 4.78% 0.28% -2.68% 0.13% 过去一年 0.97% 0.40% 5.02% 0.27% -4.05% 0.13%自基金合同 -0.23% 0.35% 3.22% 0.25% -3.45% 0.10%生效起至今3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较注：1、本基金基金合同生效日为 2020 年 6 月 9 日。 2、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。 3、根据基金管理人 2023 年 5 月 9 日《关于安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）修改基金合同等法律文件的公告》，自 2023 年 5 月 9 日起，本基金增加 Y 类份额。 §4 管理人报告4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明 任职日期 离任日期 年限 占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券 股份有限公司研究部研究员，大成基金管 理有限公司研究部研究员、投资部基金经 本基金的 理，南方基金管理有限公司专户投资管理 基金经 2020 年 6 月 9 部投资经理，安信基金管理有限责任公司 占冠良 理，FOF 日 - 23 年 研究部总经理、基金经理。现任安信基金 投资部总 管理有限责任公司 FOF 投资部总经理。现 经理 任安信禧悦稳健养老目标一年持有期混 合型基金中基金（FOF）、安信平衡养老目 标三年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）的基金经理。注：1、此处的“任职日期”、“离任日期”根据公司决定的公告（生效）日期填写。 2、证券从业年限计算标准遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》中关于证券从业人员范围的相关规定。4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况 本基金基金经理未兼任私募资产管理计划投资经理。4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等法律法规、监管部门的相关规定及基金合同的约定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，没有损害基金份额持有人利益的行为。4.3 公平交易专项说明4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司制定的公平交易相关制度，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合。4.3.2 异常交易行为的专项说明 报告期内未发现有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易不存在成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情形。4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析 三季度，A 股市场以较为极致的方式演绎先抑后扬的行情，几乎持续整个三季度的阴跌令投资者体验较差，而 9 月 24 日开始的短短数日急速上涨行情同样令投资者措不及防。 持续的阴跌反应的是经济基本面的持续低于预期。除了反映外需的出口数据表现较好之外，内需相关的经济指标数据表现为相对疲弱，地产销售持续低迷，投资、消费需求不振。下跌过程中，金融等少有的一些具有大盘防守属性的行业板块相对抗跌，其他行业板块资产均出现不同程度的下跌，而尤以与内需强相关的消费、地产链、周期等行业板块跌幅为巨。风格上则显著的体现为价值优于成长，大盘优于中小盘。 美联储 9 月份降息 50bp 适当给予了国内政策宽松的空间。9 月 24 日国新办主持召开的金融“一行一局一会”新闻发布会，央行重磅表态将降准、降存量房贷利率、降首付比例、支持证券市场便利工具及专项贷款等；9 月 26 日政治局会议明确强调财政、货币、地产政策的正面支持，强调提振资本市场。而且，央行相关政策措施迅速落地，地产政策也进一步落实放开。在连续的政策支持下，A 股市场自 9 月 24 日以来走出一波急速上涨行情，上证指数大涨近 600 点，涨幅高达 21.4%。 我们在半年报中曾表述，“在 FOF 投资管理中，基于当下的经济平淡，市场预期谨慎，对市场短期保持中性观点，要适当防范市场失速风险；而在中期，我们认为可能的倒逼政策以及居民资产负债表的持续改善等，周期的力量终将显现，内需有较大可能出现明显的改善。此时可能是A 股市场较好的投资窗口期。”因此，基于对中期的倒逼政策的支持，整个三季度，FOF 组合保持了相对基准而言适度积极的权益资产仓位。期间，场内股票资产略有调整为基金资产，整体权益资产仓位变动较小。我们判断了大致的市场方向，但是低估了其中的波动，低估了持续阴跌的损失风险，以及倒逼政策的力度和市场反应力度。从结果来看，FOF 组合充分受益于 A 股市场在三季度的大涨，在三季度实现较好的收益。4.5 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末安信禧悦稳健养老一年持有混合（FOF）A 基金份额净值为 1.1017 元，本报告期基金份额净值增长率为 2.42%；安信禧悦稳健养老一年持有混合（FOF）Y 基金份额净值为1.1082 元，本报告期基金份额净值增长率为 2.52%；同期业绩比较基准收益率为 4.25%。4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 本报告期内，本基金出现了连续 20 个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，时间范围为2024 年 7 月 3 日至 2024 年 9 月 19 日。 §5 投资组合报告5.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 296,420.25 0.54 其中：股票 296,420.25 0.54 2 基金投资 47,811,928.52 87.26 3 固定收益投资 3,828,503.29 6.99 其中：债券 3,828,503.29 6.99 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资 - - 产 7 银行存款和结算备付金合计 432,706.47 0.79 8 其他资产 2,423,978.10 4.42 9 合计 54,793,536.63 100.005.2 报告期末按行业分类的股票投资组合5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,814.00 0.00 C 制造业 193,971.00 0.35 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 39,119.25 0.07 J 金融业 - - K 房地产业 36,622.00 0.07 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 24,894.00 0.05 Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 296,420.25 0.545.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 300699 光威复材 1,400 46,088.00 0.08 2 002929 润建股份 1,213 39,119.25 0.07 3 002043 兔 宝 宝 2,900 34,945.00 0.06 4 002947 恒铭达 800 27,416.00 0.05 5 603801 志邦家居 2,100 27,069.00 0.05 6 002601 龙佰集团 1,200 24,924.00 0.05 7 605098 行动教育 600 24,894.00 0.05 8 600383 金地集团 4,000 21,880.00 0.04 9 002296 辉煌科技 2,000 18,420.00 0.03 10 002244 滨江集团 1,300 14,742.00 0.035.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 2,723,297.59 4.98 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 1,105,205.70 2.02 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 3,828,503.29 7.005.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 019740 24 国债 09 18,000 1,814,087.34 3.32 2 019706 23 国债 13 8,000 807,534.25 1.48 3 113055 成银转债 1,560 201,107.81 0.37 4 113050 南银转债 1,510 189,813.12 0.35 5 110083 苏租转债 740 127,247.50 0.235.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货合约。5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参与股指期货交易。5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明5.10.1 本期国债期货投资政策 本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参与国债期货交易。5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货合约。5.10.3 本期国债期货投资评价 本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等，本基金暂不参与国债期货交易。5.11 投资组合报告附注5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资的前十名证券除苏租转债（代码：110083 SH）、平煤转债（代码：113066SH）、晶科转债（代码：113048 SH）外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1. 江苏金融租赁股份有限公司 2024 年 5 月 10 日，江苏金融租赁股份有限公司因违反交通法规、水污染防治类被中华人民共和国南京海事局罚款。 2024 年 7 月 29 日，江苏金融租赁股份有限公司因未依法履行职责被中华人民共和国镇江海事局罚款。 2. 平顶山天安煤业股份有限公司 2024 年 3 月 30 日，平顶山天安煤业股份有限公司因未依法履行职责被国家矿山安全监察局河南局罚款。 3. 晶科电力科技股份有限公司 2023 年 11 月 1 日，晶科电力科技股份有限公司因未及时披露公司重大事件被上海证券交易所警示。 2023 年 11 月 10 日，晶科电力科技股份有限公司因未及时披露公司重大事件、违规使用募集资金被国家金融监督管理总局江西监管局出具警示函。 2024 年 3 月 7 日，晶科电力科技股份有限公司因未依法履行职责被合肥市公共资源交易监督管理局列入不良行为记录名单。 以上证券的投资已执行内部严格的投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库，本基金管理人从制度和流程上要求股票必须先入库再买入。5.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 3,764.45 2 应收证券清算款 2,415,305.32 3 应收股利 43.78 4 应收利息 - 5 应收申购款 2,535.26 6 其他应收款 2,329.29 7 其他 - 8 合计 2,423,978.105.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 113055 成银转债 201,107.81 0.37 2 113050 南银转债 189,813.12 0.35 3 110083 苏租转债 127,247.50 0.23 4 113066 平煤转债 121,031.64 0.22 5 127050 麒麟转债 113,053.51 0.21 6 127045 牧原转债 104,103.89 0.19 7 113048 晶科转债 96,409.32 0.18 8 123107 温氏转债 61,545.75 0.11 9 127062 垒知转债 49,778.63 0.09 10 123171 共同转债 24,213.43 0.04 11 123025 精测转债 11,119.13 0.02 12 127037 银轮转债 1,898.01 0.00 13 113588 润达转债 1,479.98 0.00 14 127043 川恒转债 1,263.84 0.00 15 123150 九强转债 1,140.14 0.005.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 §6 基金中基金6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 是否属于 占基金资 基金管理 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份）公允价值（元）产净值比 人及管理 例（%） 人关联方 所管理的 基金 1 750003 安信目标收 契约型开放 5,050,061.29 6,673,655.99 12.21 是 益债券 C 式 2 110018 易方达增强 契约型开放 3,259,616.86 4,501,530.88 8.23 否 回报债券 B 式 3 002881 中加丰润纯 契约型开放 2,565,084.81 2,853,913.36 5.22 否 债债券 A 式 4 003638 安信永鑫增 契约型开放 2,643,737.15 2,844,396.80 5.20 是 强债券 C 式 广发聚利债 上市契约型 5 162712 券(LOF)A 开放式 1,360,612.68 2,210,995.61 4.04 否 (LOF) 6 040023 华安可转债 契约型开放 1,178,289.90 2,049,046.14 3.75 否 债券 B 式 7 270044 广发双债添 契约型开放 1,544,836.40 1,888,871.47 3.45 否 利债券 A 式 8 519762 交银裕通纯 契约型开放 1,667,692.26 1,825,622.72 3.34 否 债债券 A 式 招商双债增 上市契约型 9 161716 强(LOF)C 开放式 1,133,111.47 1,770,486.67 3.24 否 (LOF) 鹏华全球高 契约型开放 10 000290 收益债 式 2,802,311.00 1,685,029.60 3.08 否 (QDII)6.2 当期交易及持有基金产生的费用 本期费用 2024 年 7 月 1 日至 2024 其中：交易及持有基金管理人 项目 年 9 月 30 日 以及管理人关联方所管理基 金产生的费用当期交易基金产生的申购费（元） 1,692.87 -当期交易基金产生的赎回费（元） 676.56 -当期持有基金产生的应支付销售 24,885.73 7,499.72服务费（元）当期持有基金产生的应支付管理 75,972.23 16,754.12费（元）当期持有基金产生的应支付托管 17,924.82 4,465.15费（元）当期交易基金产生的转换费（元） 8,222.46 -当期交易所交易基金产生的交易 215.72 -费（元）注：上述销售服务费、管理费、托管费是根据所投资基金的招募说明书列明的计算方法估算得出,已在所投资基金的净值中体现，不构成本基金的费用项目。6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件本报告期内，本基金所投资的基金未发生包括转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同、召开基金份额持有人大会及大会表决意见等重大影响事件。 §7 开放式基金份额变动 单位：份项目 安信禧悦稳健养老一年持有 安信禧悦稳健养老一年持 混合（FOF）A 有混合（FOF）Y报告期期初基金份额总额 46,376,239.12 205,353.64报告期期间基金总申购份额 4,874,864.45 4,029.11减:报告期期间基金总赎回份额 1,836,467.71 1,910.56报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - -少以“-”填列）报告期期末基金份额总额 49,414,635.86 207,472.19 §8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况8.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 单位：份 项目 安信禧悦稳健养老一年持 安信禧悦稳健养老一年持 有混合（FOF）A 有混合（FOF）Y报告期期初管理人持有的本基金份额 5,565,398.89 -报告期期间买入/申购总份额 4,819,724.28 -报告期期间卖出/赎回总份额 - -报告期期末管理人持有的本基金份额 10,385,123.17 -报告期期末持有的本基金份额占基金总 20.93 -份额比例（%）8.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 序号 交易方式 交易日期 交易份额(份) 交易金额(元) 适用费率(%) 1 申购 2024-09-24 4,819,724.28 4,999,500.00 0.0100 合计 4,819,724.28 4,999,500.00注：本基金管理人运用固有资金投资本基金所适用的费率或费用与本基金法律文件的规定一致。 §9 影响投资者决策的其他重要信息9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况资 持有基金份额比例者 序号 达到或者超过 20% 期初 申购 赎回 持有份额 份额占比类 的时间区间 份额 份额 份额 （%）别机 1 20240920-20240930 5,565,398.894,819,724.28 -10,385,123.17 20.93构 2 20240701-2024093022,901,121.59 - -22,901,121.59 46.15 产品特有风险本基金如果出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金份额总份额的 20%，则面临大额赎回的情况，可能导致： （1）基金在短时间内无法变现足够的资产予以应对，可能会产生基金仓位调整困难，导致流动性风险；如果持有基金份额比例达到或超过基金份额总额的 20%的单一投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定部分延期赎回，如果连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定暂停接受基金的赎回申请，对剩余投资者的赎回办理造成影响； （2）基金管理人被迫抛售证券以应付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响，影响基金的投资运作和收益水平； （3）因基金净值精度计算问题，或因赎回费收入归基金资产，导致基金净值出现较大波动； （4）基金资产规模过小，可能导致部分投资受限而不能实现基金合同约定的投资目的及投资策略； （5）大额赎回导致基金资产规模过小，不能满足存续的条件，基金将根据基金合同的约定面临合同终止清算、转型等风险。9.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 §10 备查文件目录10.1 备查文件目录 1、中国证监会准予安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）募集的文件； 2、《安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》； 3、《安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》； 4、《安信禧悦稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》； 5、中国证监会要求的其他文件。10.2 存放地点 本基金管理人和基金托管人的住所。10.3 查阅方式 上述文件可在安信基金管理有限责任公司互联网站上查阅，或者在营业时间内到安信基金管理有限责任公司查阅。 投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人安信基金管理有限责任公司。 客户服务电话：4008-088-088 网址：http://www.essencefund.com 安信基金管理有限责任公司 2024 年 10 月 24 日